सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड: इससे पहले कि आप किसी म्यूचुअल फंड में निवेश करने का निर्णय लें, उस योजना के पिछले रिटर्न का मूल्यांकन करना और उसी श्रेणी की संबंधित योजनाओं के साथ उनकी तुलना करना महत्वपूर्ण और उचित है।
उदाहरण के लिए, किसी वैल्यू म्यूचुअल फंड में निवेश करने का निर्णय लेने से पहले, पिछले कुछ वर्षों (आमतौर पर 3 साल या उससे अधिक) में उस योजना के रिटर्न का आकलन करने और उसी श्रेणी के अपने प्रतिस्पर्धियों के साथ उनकी तुलना करने की सिफारिश की जाती है।
वैल्यू फंड क्या हैं?
शुरुआती लोगों के लिए, वैल्यू म्यूचुअल फंड उन फंडों को संदर्भित करते हैं जो उन शेयरों की पहचान करते हैं जिनका वर्तमान में कम मूल्यांकन किया गया है, लेकिन समय के साथ मूल्य अनलॉक होने पर अच्छा प्रदर्शन करने की उम्मीद है। हालाँकि, इन फंडों में जोखिम अधिक होगा, क्योंकि गलत चयन का प्रभाव पोर्टफोलियो के रिटर्न पर काफी पड़ सकता है।
इस बीच, कॉन्ट्रा फंड वे इक्विटी फंड हैं जो बाजार पर विपरीत दृष्टिकोण रखते हैं। सेबी के दिशानिर्देशों के अनुसार, एक फंड हाउस या तो कॉन्ट्रा फंड या वैल्यू फंड की पेशकश कर सकता है, लेकिन दोनों की नहीं।
वैल्यू/कॉन्ट्रा फंड की श्रेणी में 25 योजनाएं हैं, जिनकी कुल संपत्ति का मूल्य है ₹30 सितंबर 2025 तक 2.04 लाख करोड़।
वैल्यू फंड 20% से अधिक प्रदान करते हैं
लगभग छह मूल्य वाले म्यूचुअल फंड हैं जिन्होंने पिछले तीन वर्षों में 20% से अधिक का वार्षिक रिटर्न दिया है।
(स्रोत: एएमएफआई; 6 नवंबर 2025 तक तीन साल का रिटर्न)
जैसा कि ऊपर दी गई तालिका से पता चलता है, एचएसबीसी वैल्यू फंड ने पिछले तीन वर्षों में 22.89% वार्षिक रिटर्न दिया है, और जेएम वैल्यू फंड ने 22.45% रिटर्न दिया है।
अन्य योजनाएं जिन्होंने पिछले तीन वर्षों में 20% से अधिक सीएजीआर का रिटर्न दिया है, वे हैं एक्सिस वैल्यू फंड, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल वैल्यू फंड, निप्पॉन इंडिया वैल्यू फंड और क्वांट वैल्यू फंड।
हालाँकि, यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि पिछले रिटर्न भविष्य के रिटर्न की गारंटी नहीं देते हैं। दूसरे शब्दों में, सिर्फ इसलिए कि किसी योजना ने अतीत में अच्छा प्रदर्शन किया है इसका मतलब यह नहीं है कि वह भविष्य में भी अच्छा रिटर्न देना जारी रखेगी।
ऐसे अन्य कारक हैं जो म्यूचुअल फंड निवेश को योग्य बनाने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं। इनमें म्यूचुअल फंड की श्रेणी, फंड मैनेजरों का प्रदर्शन और फंड हाउस की प्रतिष्ठा आदि शामिल हैं।
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